中山建行: 进一步优化营商环境，便捷企业办理外汇业务

发展普惠金融业务是建设银行贯彻党的精神，坚持金融回归本源，服务实体经济的重要举措外汇业务银行。发展普惠金融业务是建设银行不得不做、不得不做好的事情。建设银行顺应国家战略导向和经济发展大势，在巩固好传统优势的同时，提出普惠金融战略，进而实行市场调整，推展战略腹地与阔地，提出住房租赁战略，与普惠金融战略一道，形成战略纵深，提出金融科技战略，形成战略支持。三大战略融合原有优势，链接外部市场，服务社会民生，体现大国重器的使命与担当。

为进一步优化营商环境，便捷企业办理外汇业务，外汇局全面整合了相关制度规定外汇业务银行。其中对企业“名录登记”的要求进行了明确，就有关内容，中山建行结合企业日常业务需求，提示如下：

一、自外汇局实行“贸易外汇收支企业名录”登记管理以来，名录将通过货物贸易外汇监测系统发布外汇业务银行。对于不在名录内的企业，外汇局规定银行不允许为其办理货物贸易外汇收支业务，除非是年度货物贸易收付外汇累计金额低于等值20万美元的小微跨境电商企业。为此，对于具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业，务必先进入名录后才可向我行申请开立外汇对公账户。

二、进入名录的流程外汇业务银行。第一步，海关注册，领取海关注册号;第二步，商务局获取《对外贸易经营者备案登记表》;第三步，凭《贸易外汇收支企业名录登记申请表》、《企业法人营业执照》向所在地外汇局申请名录登记。企业进入名录后，就可申请对公外汇银行账户。所提供的资质证明材料需区分境内或境外机构。境内的，通过外汇局账户管理信息系统打印客户主体信息表(如为外商投资企业，应在商务部业务系统统一平台查询相关外商投资企业信息并截屏打印);境外的，提供《特殊机构代码赋码通知》。对于不同的账户性质和客户类型，企业还需提供相应的个性材料。例如：外币现钞账户需要“外汇局核准件”、资本项目账户需要“业务登记凭证”与“控制信息表”(可通过国家外汇管理局应用服务平台 ASONE 银行端中打印)、外债账户需要“外债签约情况表”等，具体资料可详询附近建行网点。

三、名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起30 天内，向所在地外汇局报告，并进行信息变更外汇业务银行。企业变更注册地后所属外汇局变更的，应向原所在地外汇局报告。并同步提供最新资料到建行更新银行账户信息。

四、名录内企业存在下列情况之一的，将被外汇局从名录中注销，1，终止经营或不再从事对外贸易;2，被注销或吊销营业执照;3，连续两年未发生货物贸易外汇收支业务;4，外汇局对企业实施核查时，通过企业名录登记信息所列联系方式无法与其取得联系的外汇业务银行。注销名单，外汇局通过监测系统向金融机构发布，中山建行收到信息后，将对异常名录的企业账号进行“封存”或其它控制状态，此时账号将无法正常使用。

五、外汇局对新列入名录的企业进行辅导期标识，辅导期为企业发生首笔货物贸易外汇收支业务之日起90天外汇业务银行。外汇局对货物贸易收支异常的辅导期企业进行重点监测和核查，并实施分类管理。